Industria · Finanzas

Pilot para servicios financieros: gestión de clientes, asesoría con IA y compliance

CRM con segmentación por perfil de riesgo, gestión documental con bóveda cifrada, asesoría asistida por IA, comunicación regulada multicanal e informes para el consejo. Para asesores patrimoniales, agencias de valores, fintechs, cooperativas y consultores financieros.

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Asesor financiero revisando segmentación de clientes y cumplimiento en Pilot

Retos típicos de un servicio financiero

  • Documentación regulatoria de clientes (KYC, perfil de riesgo, declaraciones) dispersa en carpetas y correos.
  • Segmentación de cartera que se hace a mano y deja fuera oportunidades de venta cruzada.
  • Comunicación con clientes por canales distintos (WhatsApp, email, llamada) sin registro consolidado para auditoría.
  • Cumplimiento de la normativa (CNMV, Banco de España, directivas MiFID II) que exige trazabilidad de cada interacción.
  • Consejo de administración sin visibilidad real de patrimonio gestionado por asesor, churn, productividad y estado de compliance.

Cómo Pilot resuelve cada uno

Pilot conecta el CRM con la bóveda documental cifrada y la comunicación multicanal en un solo lugar. Cada cliente tiene su ficha 360°: perfil de riesgo, productos contratados, documentos KYC vigentes, declaraciones firmadas, historial de conversaciones con su asesor, importe bajo gestión.

La bóveda guarda contratos, declaraciones, identificaciones e informes regulatorios con cifrado en reposo (AES-256) y permisos granulares. Los vencimientos de documentos (DNI por renovar, certificación FATCA, declaración del origen de fondos) se avisan automáticamente al cliente y al asesor.

La IA segmenta la cartera por perfil de riesgo, ticket medio, tiempo desde la última revisión y propone próximos pasos: 'Estos 14 clientes vencen su declaración patrimonial este mes', 'Estos 8 conservadores podrían interesarse en el nuevo fondo de renta fija'.

Cada conversación con un cliente (WhatsApp, email, llamada transcrita) queda registrada en el CRM con marca de tiempo, canal y asesor a cargo — lista para auditoría. La IA detecta menciones de productos que requieren información precontractual y avisa al asesor antes de enviar.

El consejo recibe paneles con patrimonio total y por asesor, churn mensual, productividad (reuniones, propuestas, cierres), estado de compliance (% de KYC al día) y mejores oportunidades del pipeline. Sin armar informes a mano.

Módulos recomendados para finanzas

Configuración base para asesores patrimoniales, agencias de valores y fintechs.

CRM

Clientes

Una sola base de contactos sin duplicados, enriquecida por la IA.

Rastreo de clientes

Memoria comercial: la IA recuerda cada interacción con cada cliente.

Contabilidad

Cierres mensuales sin estrés, IA categoriza y concilia.

Bóveda

Vault de contraseñas y API keys protegidas por IA.

Documentos

DMS con búsqueda en lenguaje natural y permisos finos.

Aprobaciones

Flujos de aprobación que se mueven solos desde WhatsApp.

Reportes

Dashboards que se arman solos.

Integraciones típicas en finanzas

HubSpotHubSpot SalesforceSalesforce QuickBooksQuickBooks OdooOdoo Outlook / Microsoft 365Outlook / Microsoft 365 Microsoft 365Microsoft 365 Google WorkspaceGoogle Workspace Whatsapp-BusinessWhatsapp-Business

Casos de uso reales en finanzas

Atención al cliente con IA

Consultas sobre estado de cuenta, productos y rentabilidades respondidas 24/7 con escalado a asesor.

Aprobaciones automáticas

Movimientos, descuentos y operaciones especiales con flujo de revisión auditable.

Campañas segmentadas a cartera

Nuevos productos a clientes elegibles según perfil de riesgo y declarado.

Pilot ya opera en asesoras patrimoniales, agencias de valores, cooperativas de ahorro y fintechs con manejo de documentación regulatoria y compliance.

Preguntas frecuentes

¿Es compatible con la normativa (CNMV, Banco de España, MiFID II)?
Pilot está diseñado para la trazabilidad regulatoria: cada interacción con el cliente queda registrada con marca de tiempo, canal y asesor; los documentos KYC se firman digitalmente y se almacenan cifrados; los informes de operaciones sospechosas se preparan con datos del sistema. La normativa exacta varía según el caso; configuras los flujos específicos de tu regulador.
¿Cómo protege los datos sensibles de los clientes?
Datos cifrados en reposo (AES-256) y en tránsito (TLS 1.3). Permisos granulares por rol (asesor, responsable de compliance, dirección). Registro de auditoría de cada acceso a información sensible. Bóveda separada para documentos críticos con doble factor de acceso. Copias de seguridad cifradas y georredundantes.
¿Reemplaza a Wealthbox, Salesforce Financial Services o Redtail?
Pilot cubre CRM, gestión documental, comunicación, compliance básico e informes — lo nuclear para asesoras pequeñas y medianas. Para firmas grandes con módulos de rebalanceo de carteras automatizado, Pilot se integra al sistema vertical existente vía API y opera como capa de CRM + comunicación encima.
¿Maneja productos múltiples (fondos, seguros, créditos, divisas)?
Sí. Catálogo de productos configurable: cada cliente tiene los productos contratados con sus parámetros (importe, plazo, tipo, fecha de vencimiento). Venta cruzada asistida por IA según perfil. Cálculos de comisión automáticos para asesores.
¿Cuánto cuesta Pilot para una asesora financiera?
El plan es personalizado según número de asesores, módulos contratados, complejidad regulatoria y patrimonio gestionado. Contáctanos para una propuesta. Hay opciones desde asesores independientes hasta agencias con 100+ asesores y múltiples productos.
¿Soporta firmas digitales y flujos de KYC remoto?
Sí. Firma digital integrada para contratos, declaraciones, perfiles de riesgo. Captura de documentos por foto desde el móvil del cliente con OCR automático. Verificación de identidad asistida por IA (selfi + documento) con registro de auditoría. El cliente puede completar el alta sin pisar la oficina.

¿Quieres ver Pilot operando tu asesora?

Reserva una demo de 30 minutos. Te mostramos cómo Pilot maneja un ciclo completo: alta KYC, segmentación de cartera, venta cruzada asistida e informe para el consejo — sobre una asesora de prueba.

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