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Flusso di Cassa con IA: proietta i prossimi 30, 60 e 90 giorni senza costruire il foglio a mano

Un'azienda può essere redditizia e fallire comunque per un mese senza liquidità. Flusso di Cassa ti mostra quando avrai contante e quando no, sommando fatture da incassare, opportunità da chiudere e uscite ricorrenti. L'IA individua le date critiche prima che arrivino e propone scenari per decidere sulla base dei dati.

Livello intermedio 9 min di lettura flujo de cajacashflowproyecciónliquidez
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Schermata del modulo Flujo de caja in Pilot Desk
In 30 secondi
  • Ti mostra quanto denaro avrai in cassa nei prossimi giorni/settimane/mesi.
  • Somma le entrate previste (fatture da incassare, vendite firmate) e sottrae le uscite previste (stipendi, affitto, fornitori).
  • Vedrai le date critiche in cui potrebbe esserci carenza di liquidità.
  • Puoi aggiungere entrate e uscite manualmente per scenari «cosa succede se…».

Che cos'è il Flusso di cassa?

Il flusso di cassa ti dice quando hai denaro, non solo quanto. Un'azienda può essere redditizia e fallire comunque se in una data chiave non ha contante per pagare gli stipendi. Questo modulo ti avvisa in anticipo.

Che cosa vedrai

  • Un grafico con l'andamento del tuo saldo previsto (barre o linea).
  • Una linea orizzontale sullo zero — tutto ciò che è al di sotto è un avviso.
  • Una tabella con ogni movimento previsto, ordinato per data.
  • Schede KPI: saldo attuale, saldo minimo previsto, data critica.

Cambiare l'orizzonte di previsione

In alto a destra hai un selettore: 7 giorni, 30 giorni, 90 giorni o 6 mesi. Per le decisioni operative guarda 7 giorni; per quelle strategiche guarda 90.

Aggiungere un movimento previsto

Se sai che tra 15 giorni dovrai pagare l'assicurazione annuale (₡250.000) e non l'hai ancora inserita, aggiungila manualmente. Fai clic su Aggiungi movimento, indica data, importo e se è entrata o uscita.

Un caso pratico

Esempio

Stai per acquistare un computer da ₡1.200.000 in contanti per te.

  1. Apri il Flusso di cassa, orizzonte 90 giorni.
  2. Aggiungi un'uscita di ₡1.200.000 per il lunedì successivo.
  3. Il grafico si aggiorna: vedi che dal giorno 15 al 25 il saldo scende vicino a zero.
  4. Decidi: o aspetti altre 2 settimane, oppure finanzi la metà.

Hai preso una decisione informata in 3 minuti, senza chiedere al commercialista di farti un foglio Excel.

Da dove provengono le informazioni

Come si collega: Flusso di cassa (consuma)

FatturazioneLe fatture emesse con data di incasso futura si sommano come entrate previste. CRMLe proposte in fasi avanzate (in chiusura questo mese) si sommano con probabilità ponderata. ContabilitàLe transazioni ricorrenti (affitto, stipendi) si proiettano nel futuro.

Se qualcosa non funziona

Se qualcosa non funziona

La previsione mi sembra troppo ottimistica.

Pilot prende le fatture con la loro data di scadenza prevista. Se i tuoi clienti pagano in ritardo, regola le date oppure configura un «aggiustamento d'incasso» in Amministrazione → Flusso di cassa.

Non vedo uscite ricorrenti che ho inserito 3 mesi fa.

Verifica che siano contrassegnate come «Ricorrenti» e non come transazioni puntuali. Altrimenti, non vengono proiettate nel futuro.

Casi d'uso reali

Automazione delle vendite

Le opportunità che avanzano nella pipeline impattano il flusso proiettato in tempo reale.

Contabilità automatica

I movimenti contabili alimentano la proiezione senza doppio inserimento.

Integrazioni che potenziano questo modulo

Collega Pilot agli strumenti che il tuo team già utilizza. L'IA orchestra tra di essi senza che tu debba cambiare schermata.

QuickBooksQuickBooks OdooOdoo StripeStripe HubSpotHubSpot SalesforceSalesforce ShopifyShopify

Settori in cui è più utilizzato

Servizi professionali

Cómo Pilot ayuda al sector servizi professionali.

Retail

Cómo Pilot ayuda al sector retail.

Manifattura

Cómo Pilot ayuda al sector manifattura.

Ristorazione

Cómo Pilot ayuda al sector ristorazione.

Domande frequenti

Da dove prende Pilot i dati per proiettare?
Da tre fonti: fatturazione (ogni fattura emessa con la sua data di incasso prevista), CRM (opportunità nelle fasi avanzate con probabilità ponderata sullo storico) e contabilità (transazioni ricorrenti come stipendi, affitto, utenze). Se non hai tutti questi moduli attivi, puoi inserire entrate e uscite manualmente per integrare. Più dati reali fluiscono, più la proiezione è precisa.
Come decide se un'opportunità del CRM si chiuderà o no?
L'IA guarda lo storico: in quale fase si trova, da quanto tempo è lì, quale percentuale di opportunità simili (stesso importo, stesso venditore, stesso settore) si è chiusa. Assegna una probabilità e moltiplica l'importo per quella probabilità. Se vuoi vedere lo scenario senza opportunità (solo fatture certe), cambi un interruttore e la proiezione si aggiorna all'istante.
Posso simulare scenari senza sporcare la proiezione reale?
Sì. Qualsiasi movimento manuale che aggiungi viene marcato come 'scenario' e puoi salvarlo a parte. Provi 'cosa succede se assumo un'altra persona a duemila euro al mese?' oppure 'cosa succede se rinegozio il fornitore X a 90 giorni?' e vedi l'impatto senza toccare la proiezione base. Quando decidi, lo confermi e diventa reale.
Funziona se non uso ancora Pilot per la fatturazione o il CRM?
Sì, ma con meno automatismo. Puoi inserire manualmente le entrate e le uscite previste, importare un Excel di fatture in sospeso e collegare il tuo account QuickBooks o Odoo per portare i movimenti ricorrenti. La proiezione funziona dal primo giorno. Man mano che adotti altri moduli di Pilot, l'attrito manuale cala e la precisione sale.
Quanto costa?
Il prezzo è per utente e per moduli attivati. Flusso di Cassa è spesso incluso nei piani che hanno anche Fatturazione o Contabilità. Contattaci per una proposta su misura con sconti per i team dell'America Latina e per le aziende in crescita.

Sai oggi se tra 3 settimane riuscirai a pagare gli stipendi?

Prenota una demo di 30 minuti. Colleghiamo una base di esempio (o la tua in sola lettura) e ti mostriamo dal vivo la proiezione a 90 giorni, con scenari e avvisi. Poi costruiamo il piano adatto alla tua azienda.

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