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Pilot pour les services financiers : gestion des clients, conseil avec IA et conformité

CRM avec segmentation par profil de risque, gestion documentaire avec coffre-fort chiffré, conseil assisté par IA, communication régulée multicanal et rapports pour le conseil. Pour les conseillers patrimoniaux, courtiers, fintechs, coopératives et consultants financiers d'Amérique latine.

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Conseiller financier examinant la segmentation des clients et la conformité dans Pilot

Défis types d'un service financier

  • Documentation réglementaire des clients (KYC, profil de risque, déclarations) dispersée dans des dossiers et des courriels.
  • Segmentation du portefeuille faite à la main et qui laisse de côté des opportunités de cross-sell.
  • Communication avec les clients par différents canaux (WhatsApp, e-mail, appel) sans registre consolidé pour l'audit.
  • Respect de la réglementation locale (SUGEF au CR, CNBV au MX, CMF au Chili, SFC en Colombie) qui exige la traçabilité de chaque interaction.
  • Conseil d'administration sans visibilité réelle des actifs sous gestion par conseiller, du churn, de la productivité et du statut de conformité.

Comment Pilot résout chacun

Pilot connecte le CRM avec le coffre-fort documentaire chiffré et la communication multicanal au même endroit. Chaque client a sa fiche 360° : profil de risque, produits souscrits, documents KYC en cours de validité, déclarations signées, historique des conversations avec son conseiller, montant sous gestion.

Le coffre-fort conserve contrats, déclarations sur l'honneur, pièces d'identité et rapports réglementaires avec chiffrement au repos (AES-256) et permissions fines. Les échéances de documents (pièce d'identité à renouveler, certification FATCA, déclaration d'origine des fonds) sont signalées automatiquement au client et au conseiller.

L'IA segmente le portefeuille par profil de risque, ticket moyen, temps depuis la dernière revue et propose les prochaines étapes : « Ces 14 clients voient leur déclaration patrimoniale arriver à échéance ce mois-ci », « Ces 8 profils prudents pourraient s'intéresser au nouveau fonds obligataire ».

Chaque conversation avec un client (WhatsApp, e-mail, appel transcrit) est enregistrée dans le CRM avec horodatage, canal et conseiller en charge — prête pour l'audit. L'IA détecte les mentions de produits qui requièrent une information obligatoire et avertit le conseiller avant l'envoi.

Le conseil reçoit des tableaux de bord avec les actifs sous gestion totaux et par conseiller, le churn mensuel, la productivité (réunions, propositions, conclusions), le statut de conformité (% de KYC à jour) et les meilleures opportunités du pipeline. Sans monter de rapports à la main.

Modules recommandés pour la finance

Configuration de base pour conseillers patrimoniaux, courtiers et fintechs.

CRM

Clientes

Une base de contacts unique sans doublons, enrichie par l'IA.

Rastreo de clientes

Mémoire commerciale : l'IA retient chaque interaction avec chaque client.

Contabilidad

Clôtures mensuelles sans stress : l'IA catégorise et rapproche.

Bóveda

Coffre-fort de mots de passe et clés API protégé par l'IA.

Documentos

GED avec recherche en langage naturel et droits fins.

Aprobaciones

Des circuits d'approbation qui avancent seuls depuis WhatsApp.

Reportes

Des tableaux de bord qui se montent seuls.

Intégrations types dans la finance

HubSpotHubSpot SalesforceSalesforce QuickBooksQuickBooks OdooOdoo Outlook / Microsoft 365Outlook / Microsoft 365 Microsoft 365Microsoft 365 Google WorkspaceGoogle Workspace Whatsapp-BusinessWhatsapp-Business

Cas d'usage réels dans la finance

Service client avec IA

Questions sur le relevé de compte, les produits et les rendements répondues 24/7 avec escalade au conseiller.

Approbations automatiques

Mouvements, remises et opérations spéciales avec flux de revue auditable.

Campagnes segmentées au portefeuille

Nouveaux produits aux clients éligibles selon profil de risque et déclaré.

Pilot opère déjà dans des sociétés de conseil patrimonial, des sociétés de bourse, des coopératives d'épargne et des fintechs d'Amérique latine avec gestion de documentation réglementaire et conformité.

Questions fréquentes

Est-ce compatible avec la réglementation latino-américaine (SUGEF, CNBV, CMF, SFC, SBS) ?
Pilot est conçu pour la traçabilité réglementaire : chaque interaction avec le client est enregistrée avec horodatage, canal et conseiller ; les documents KYC sont signés numériquement et stockés chiffrés ; les rapports d'opérations suspectes sont préparés avec les données du système. La réglementation exacte varie selon le pays ; vous configurez les workflows spécifiques de votre régulateur.
Comment protégez-vous les données sensibles des clients ?
Données chiffrées au repos (AES-256) et en transit (TLS 1.3). Permissions fines par rôle (conseiller, responsable conformité, direction). Journal d'audit de chaque accès aux informations sensibles. Coffre-fort séparé pour les documents critiques avec double facteur d'accès. Sauvegardes chiffrées et géo-redondantes.
Cela remplace-t-il Wealthbox, Salesforce Financial Services ou Redtail ?
Pilot couvre CRM, gestion documentaire, communication, conformité de base et rapports — l'essentiel pour les sociétés de conseil petites et moyennes d'Amérique latine. Pour les grandes firmes avec modules de rééquilibrage de portefeuille automatisé, Pilot s'intègre au système vertical existant via API et opère comme couche de CRM + communication par-dessus.
Gère-t-il plusieurs produits (fonds, assurances, crédits, devises) ?
Oui. Catalogue de produits configurable : chaque client a les produits souscrits avec leurs paramètres (montant, durée, taux, date d'échéance). Cross-sell assisté par IA selon le profil. Calculs de commission automatiques pour les conseillers.
Combien coûte Pilot pour une société de conseil financier ?
Le plan est personnalisé selon le nombre de conseillers, les modules souscrits, la complexité réglementaire et les actifs sous gestion. Contactez-nous pour une proposition. Il existe des options du conseiller indépendant jusqu'aux courtiers de 100+ conseillers et de multiples produits.
Prend-il en charge les signatures numériques et les workflows de KYC à distance ?
Oui. Signature numérique intégrée pour contrats, déclarations sur l'honneur, profils de risque. Capture de documents par photo depuis le portable du client avec OCR automatique. Vérification d'identité assistée par IA (selfie + document) avec journal d'audit. Le client peut compléter l'onboarding sans mettre les pieds au bureau.

Vous voulez voir Pilot piloter votre société de conseil ?

Réservez une démo de 30 minutes. Nous vous montrons comment Pilot gère un cycle complet : création KYC, segmentation du portefeuille, cross-sell assisté et rapport pour le conseil — sur une société de conseil de test.

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