Settore · Finanza

Pilot per i servizi finanziari: gestione dei clienti, consulenza con IA e compliance

CRM con segmentazione per profilo di rischio, gestione documentale con cassaforte cifrata, consulenza assistita dall'IA, comunicazione regolata cross-canale e report per il consiglio. Per consulenti patrimoniali, società di intermediazione, fintech, cooperative e consulenti finanziari dell'America Latina.

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Consulente finanziario che consulta segmentazione dei clienti e compliance in Pilot

Sfide tipiche di un servizio finanziario

  • Documentazione regolamentare dei clienti (KYC, profilo di rischio, dichiarazioni) dispersa in cartelle ed email.
  • Segmentazione del portafoglio fatta a mano che lascia fuori opportunità di cross-sell.
  • Comunicazione con i clienti su canali diversi (WhatsApp, email, telefonate) senza un registro consolidato per l'audit.
  • Conformità alla normativa locale (SUGEF in CR, CNBV in MX, CMF in Cile, SFC in Colombia) che richiede la tracciabilità di ogni interazione.
  • Consiglio di amministrazione senza visibilità reale di AUM per consulente, churn, produttività e stato di compliance.

Come Pilot risolve ciascuna sfida

Pilot collega il CRM con la cassaforte documentale cifrata e la comunicazione cross-canale in un unico posto. Ogni cliente ha la sua scheda a 360°: profilo di rischio, prodotti sottoscritti, documenti KYC validi, dichiarazioni firmate, storico delle conversazioni con il suo consulente, importo in gestione.

La cassaforte conserva contratti, dichiarazioni giurate, documenti d'identità e report regolamentari con cifratura a riposo (AES-256) e permessi granulari. Le scadenze dei documenti (carta d'identità da rinnovare, certificazione FATCA, dichiarazione di origine dei fondi) vengono segnalate automaticamente al cliente e al consulente.

L'IA segmenta il portafoglio per profilo di rischio, ticket medio, tempo dall'ultima revisione e propone i passi successivi: 'Questi 14 clienti hanno la dichiarazione patrimoniale in scadenza questo mese', 'Questi 8 clienti prudenti potrebbero essere interessati al nuovo fondo a reddito fisso'.

Ogni conversazione con un cliente (WhatsApp, email, telefonata trascritta) resta registrata nel CRM con timestamp, canale e consulente responsabile — pronta per l'audit. L'IA rileva le menzioni di prodotti che richiedono disclosure e avvisa il consulente prima dell'invio.

Il consiglio riceve dashboard con AUM totale e per consulente, churn mensile, produttività (riunioni, proposte, chiusure), stato di compliance (% di KYC aggiornati) e migliori opportunità della pipeline. Senza preparare i report a mano.

Moduli consigliati per la finanza

Configurazione base per consulenti patrimoniali, società di intermediazione e fintech.

CRM

Clientes

Un'unica base di contatti senza duplicati, arricchita dall'IA.

Rastreo de clientes

Memoria commerciale: l'IA ricorda ogni interazione con ogni cliente.

Contabilidad

Chiusure mensili senza stress, l'IA categorizza e riconcilia.

Bóveda

Cassaforte di password e API key protette dall'IA.

Documentos

DMS con ricerca in linguaggio naturale e permessi granulari.

Aprobaciones

Flussi di approvazione che avanzano da soli da WhatsApp.

Reportes

Dashboard che si costruiscono da soli.

Integrazioni tipiche nella finanza

HubSpotHubSpot SalesforceSalesforce QuickBooksQuickBooks OdooOdoo Outlook / Microsoft 365Outlook / Microsoft 365 Microsoft 365Microsoft 365 Google WorkspaceGoogle Workspace Whatsapp-BusinessWhatsapp-Business

Casi d'uso reali nella finanza

Assistenza al cliente con IA

Richieste su estratto conto, prodotti e rendimenti risolte 24/7 con escalation al consulente.

Approvazioni automatiche

Movimenti, sconti e operazioni speciali con flusso di revisione tracciabile.

Campagne segmentate al portafoglio

Nuovi prodotti ai clienti idonei in base al profilo di rischio e a quello dichiarato.

Pilot opera già in società di consulenza patrimoniale, società di intermediazione, cooperative di risparmio e fintech dell'America Latina, gestendo documentazione regolamentare e compliance.

Domande frequenti

È compatibile con la normativa latinoamericana (SUGEF, CNBV, CMF, SFC, SBS)?
Pilot è progettato per la tracciabilità regolamentare: ogni interazione con il cliente resta registrata con timestamp, canale e consulente; i documenti KYC vengono firmati digitalmente e archiviati cifrati; i report di operazioni sospette si preparano con i dati del sistema. La normativa esatta varia da paese a paese; configuri i workflow specifici del tuo regolatore.
Come protegge i dati sensibili dei clienti?
Dati cifrati a riposo (AES-256) e in transito (TLS 1.3). Permessi granulari per ruolo (consulente, compliance officer, direzione). Audit log di ogni accesso a informazioni sensibili. Cassaforte separata per i documenti critici con doppio fattore di accesso. Backup cifrati e geo-ridondanti.
Sostituisce Wealthbox, Salesforce Financial Services o Redtail?
Pilot copre CRM, gestione documentale, comunicazione, compliance di base e report — il nucleo per società di consulenza piccole e medie dell'America Latina. Per le società grandi con moduli di ribilanciamento del portafoglio automatizzato, Pilot si integra al sistema verticale esistente via API e opera come livello di CRM + comunicazione al di sopra.
Gestisce più prodotti (fondi, assicurazioni, prestiti, valute)?
Sì. Catalogo di prodotti configurabile: ogni cliente ha i prodotti sottoscritti con i loro parametri (importo, durata, tasso, data di scadenza). Cross-sell assistito dall'IA in base al profilo. Calcoli di provvigione automatici per i consulenti.
Quanto costa Pilot per una società di consulenza finanziaria?
Il piano è personalizzato in base al numero di consulenti, ai moduli attivati, alla complessità regolamentare e all'AUM. Contattaci per una proposta. Ci sono opzioni dai consulenti indipendenti fino alle società di intermediazione con 100+ consulenti e più prodotti.
Supporta firme digitali e workflow di KYC da remoto?
Sì. Firma digitale integrata per contratti, dichiarazioni giurate, profili di rischio. Acquisizione dei documenti tramite foto dal cellulare del cliente con OCR automatico. Verifica dell'identità assistita dall'IA (selfie + documento) con audit log. Il cliente può completare l'onboarding senza mettere piede in ufficio.

Vuoi vedere Pilot all'opera nella tua società di consulenza?

Prenota una demo di 30 minuti. Ti mostriamo come Pilot gestisce un ciclo completo: avvio del KYC, segmentazione del portafoglio, cross-sell assistito e report per il consiglio — su una società di consulenza di prova.

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