Commercial · Fonctionnalité

Trésorerie avec IA : projetez les 30, 60 et 90 prochains jours sans monter le tableau à la main

Une entreprise peut être rentable et faire faillite à cause d'un seul mois sans liquidités. La Trésorerie vous montre quand vous aurez du cash et quand vous n'en aurez pas, en additionnant les factures à encaisser, les opportunités à signer et les charges récurrentes. L'IA repère les dates critiques avant qu'elles n'arrivent et propose des scénarios pour décider sur des données.

Niveau intermédiaire 9 min de lecture flujo de cajacashflowproyecciónliquidez
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Capture du module Flujo de caja dans Pilot Desk
En 30 secondes
  • Il vous montre combien d'argent vous aurez en caisse dans les prochains jours/semaines/mois.
  • Il additionne les entrées attendues (factures à encaisser, ventes signées) et soustrait les sorties prévues (salaires, loyer, fournisseurs).
  • Vous verrez les dates critiques où un manque de liquidités peut survenir.
  • Vous pouvez ajouter manuellement des entrées et des sorties pour des scénarios « que se passe-t-il si… ».

Qu'est-ce que Flux de trésorerie ?

Le flux de trésorerie vous indique quand vous avez de l'argent, et pas seulement combien. Une entreprise peut être rentable et pourtant faire faillite si, à une date clé, elle n'a pas les liquidités pour payer les salaires. Ce module vous prévient à l'avance.

Ce que vous allez voir

  • Un graphique montrant l'évolution de votre solde projeté (barres ou ligne).
  • Une ligne horizontale à zéro — tout ce qui est en dessous est une alerte.
  • Un tableau avec chaque mouvement prévu, classé par date.
  • Des cartes d'indicateurs : solde actuel, solde minimum projeté, date critique.

Changer l'horizon de projection

En haut à droite, vous avez un sélecteur : 7 jours, 30 jours, 90 jours ou 6 mois. Pour les décisions opérationnelles, regardez à 7 jours ; pour les décisions stratégiques, regardez à 90.

Ajouter un mouvement prévu

Si vous savez que dans 15 jours vous devez payer l'assurance annuelle (250 000 ₡) et que vous ne l'avez pas encore saisie, ajoutez-la manuellement. Cliquez sur Ajouter un mouvement, indiquez la date, le montant et s'il s'agit d'une entrée ou d'une sortie.

Un cas pratique

Exemple

Vous êtes sur le point d'acheter un ordinateur de 1 200 000 ₡ comptant pour vous-même.

  1. Vous ouvrez Flux de trésorerie, horizon 90 jours.
  2. Vous ajoutez une sortie de 1 200 000 ₡ pour le lundi suivant.
  3. Le graphique se met à jour : vous voyez que du 15 au 25 du mois, le solde tombe près de zéro.
  4. Vous décidez : soit vous attendez 2 semaines de plus, soit vous financez la moitié.

Vous avez pris une décision éclairée en 3 minutes, sans demander au comptable de vous faire une feuille Excel.

D'où provient l'information

Comment ça se connecte: Flujo de Caja (consume)

FacturaciónLes factures émises avec une date d'encaissement future s'ajoutent comme entrées prévues. CRMLes propositions à un stade avancé (à conclure ce mois-ci) s'ajoutent avec une probabilité pondérée. ContabilidadLes transactions récurrentes (loyer, salaires) sont projetées dans le futur.

Si quelque chose ne fonctionne pas

Si quelque chose ne fonctionne pas

La projection me paraît trop optimiste.

Pilot prend les factures avec leur date d'échéance prévue. Si vos clients paient en retard, ajustez les dates ou configurez un « ajustement de recouvrement » dans Administration → Flux de trésorerie.

Je ne vois pas des sorties récurrentes que j'ai saisies il y a 3 mois.

Vérifiez qu'elles sont marquées comme « Récurrentes » et non comme des transactions ponctuelles. Sinon, elles ne sont pas projetées dans le futur.

Cas d'usage réels

Automatisation des ventes

Les opportunités qui avancent dans le pipeline impactent la trésorerie projetée en temps réel.

Comptabilité automatique

Les mouvements comptables alimentent la projection sans double saisie.

Intégrations qui renforcent ce module

Connectez Pilot aux outils que votre équipe utilise déjà. L'IA orchestre entre eux sans que vous changiez d'écran.

QuickBooksQuickBooks OdooOdoo StripeStripe HubSpotHubSpot SalesforceSalesforce ShopifyShopify

Secteurs où il est le plus utilisé

Services professionnels

Cómo Pilot ayuda al sector services professionnels.

Commerce de détail

Cómo Pilot ayuda al sector commerce de détail.

Industrie

Cómo Pilot ayuda al sector industrie.

Restauration

Cómo Pilot ayuda al sector restauration.

Questions fréquentes

D'où Pilot tire-t-il les données pour projeter ?
De trois sources : la facturation (chaque facture émise avec sa date d'encaissement attendue), le CRM (les opportunités en étapes avancées pondérées par probabilité selon l'historique) et la comptabilité (transactions récurrentes comme salaires, loyer, services). Si vous n'avez pas tous ces modules actifs, vous pouvez saisir manuellement les entrées et sorties pour compléter. Plus il y a de données réelles, plus la projection est précise.
Comment décide-t-il qu'une opportunité du CRM va se signer ou non ?
L'IA regarde l'historique : à quelle étape elle est, depuis combien de temps, quel pourcentage d'opportunités similaires (même montant, même commercial, même secteur) ont fini par se signer. Elle attribue une probabilité et multiplie le montant par celle-ci. Si vous voulez voir le scénario sans opportunités (factures fermes seulement), vous basculez un commutateur et la projection se met à jour à l'instant.
Puis-je simuler des scénarios sans polluer la projection réelle ?
Oui. Tout mouvement manuel que vous ajoutez est marqué comme « scénario » et vous pouvez l'enregistrer à part. Vous testez « et si j'embauche quelqu'un de plus à deux millions de colones par mois ? » ou « et si je rééchelonne le fournisseur X à 90 jours ? » et vous voyez l'impact sans toucher à la projection de base. Quand vous décidez, vous le confirmez et il devient réel.
Cela fonctionne-t-il si je n'utilise pas encore Pilot pour la facturation ou le CRM ?
Oui, mais avec moins d'automatismes. Vous pouvez saisir manuellement les entrées et sorties prévues, importer un Excel de factures en attente et connecter votre compte QuickBooks ou Odoo pour récupérer les mouvements récurrents. La projection fonctionne dès le premier jour. À mesure que vous adoptez d'autres modules de Pilot, la friction manuelle baisse et la précision monte.
Combien ça coûte ?
Le tarif dépend du nombre d'utilisateurs et des modules souscrits. La Trésorerie est souvent incluse dans les offres comportant aussi la Facturation ou la Comptabilité. Contactez-nous pour une proposition sur mesure, avec des remises pour les équipes d'Amérique latine et les entreprises en croissance.

Savez-vous aujourd'hui si dans 3 semaines vous pourrez payer les salaires ?

Réservez une démo de 30 minutes. Nous connectons une base de démonstration (ou la vôtre en lecture seule) et vous montrons en direct la projection à 90 jours, avec scénarios et alertes. Ensuite, nous montons l'offre adaptée à votre entreprise.

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