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面向金融服务的 Pilot：客户管理、AI 辅助咨询与合规
按风险画像细分的 CRM、带加密保险库的文档管理、AI 辅助咨询、合规的跨渠道沟通，以及为董事会提供报表。面向拉美的财富顾问、券商、金融科技公司、合作社和金融顾问。
金融服务的典型挑战
- 客户的监管文档（KYC、风险画像、申报）分散在文件夹和邮件中。
- 客户组合细分靠人工完成，并漏掉了交叉销售机会。
- 通过不同渠道（WhatsApp、邮件、电话）与客户沟通，缺乏可供审计的统一记录。
- 合规当地法规（哥斯达黎加 SUGEF、墨西哥 CNBV、智利 CMF、哥伦比亚 SFC）要求对每一次互动可追溯。
- 董事会缺乏对每位顾问的管理资产（AUM）、流失率、生产力和合规状态的真实可见性。
Pilot 如何逐一解决
Pilot 把 CRM 与加密文档保险库以及跨渠道沟通连接到同一处。每位客户都有自己的 360° 档案：风险画像、已购产品、有效的 KYC 文件、已签署的申报、与其顾问的对话历史、管理资产金额。
保险库以静态加密（AES-256）和细粒度权限保存合同、宣誓申报、身份证件和监管报告。文件到期（待续办的身份证、FATCA 认证、资金来源声明）会自动提醒客户和顾问。
AI 按风险画像、平均客单价、距上次审视的时间对客户组合进行细分，并提出下一步：“这 14 位客户的财产申报本月到期”“这 8 位保守型客户可能对新的固定收益基金感兴趣”。
与客户的每次对话（WhatsApp、邮件、转录的电话）都会带时间戳、渠道和负责顾问记录在 CRM 中——可供审计。AI 会发现需要披露的产品提及，并在发送前提醒顾问。
董事会收到带有总 AUM 和各顾问 AUM、月度流失率、生产力（会议、提案、成交）、合规状态（KYC 及时完成的百分比）和销售管线顶尖机会的仪表板。无需手工制表。
Pilot 已在拉美的财富顾问、证券经纪商、储蓄合作社和金融科技公司中运营，处理监管文档和合规事务。
常见问题
它与拉美法规（SUGEF、CNBV、CMF、SFC、SBS）兼容吗？
Pilot 为监管可追溯性而设计：与客户的每一次互动都带时间戳、渠道和顾问记录；KYC 文件以数字方式签署并加密存储；可疑交易报告基于系统数据准备。具体法规因国家而异；你可配置所在监管机构的特定工作流。
它如何保护客户的敏感数据？
数据在存储中（AES-256）和传输中（TLS 1.3）均加密。按角色（顾问、合规官、管理层）的细粒度权限。每次访问敏感信息的审计日志。关键文档的独立保险库带双因素访问。加密且地理冗余的备份。
它能替代 Wealthbox、Salesforce Financial Services 或 Redtail 吗？
Pilot 涵盖 CRM、文档管理、沟通、基础合规和报表——这是拉美中小型顾问公司的核心。对于拥有自动化投资组合再平衡模块的大型机构，Pilot 通过 API 集成到现有的垂直系统，并作为上层的 CRM + 沟通层运行。
它能管理多种产品（基金、保险、信贷、外汇）吗？
可以。产品目录可配置：每位客户拥有所购产品及其参数（金额、期限、利率、到期日）。按画像由 AI 辅助交叉销售。为顾问自动计算佣金。
Pilot 面向金融顾问公司的费用是多少？
套餐根据顾问数量、所购模块、监管复杂度和 AUM 进行定制。请联系我们获取方案。从独立顾问到拥有 100+ 名顾问和多种产品的券商，均有不同选项。
它支持数字签名和远程 KYC 工作流吗？
支持。集成的数字签名用于合同、宣誓申报、风险画像。从客户手机拍照采集文件并自动 OCR。AI 辅助的身份核验（自拍 + 证件）带审计日志。客户无需踏入办公室即可完成开户。
想看 Pilot 运营你的顾问公司吗？
预约一场 30 分钟的演示。我们会在一个测试顾问公司上，向你展示 Pilot 如何处理一个完整周期：KYC 建档、客户组合细分、辅助交叉销售和董事会报表。
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